{"id":286,"date":"2026-02-19T13:26:03","date_gmt":"2026-02-19T13:26:03","guid":{"rendered":"https:\/\/studysafe.travel\/?page_id=286"},"modified":"2026-03-30T14:59:14","modified_gmt":"2026-03-30T14:59:14","slug":"politica-aml-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/studysafe.travel\/es\/aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"AML &#038; KYC Policy"},"content":{"rendered":"<div class=\"wp-block-group has-background-background-color has-background is-layout-constrained wp-container-core-group-is-layout-ef55149e wp-block-group-is-layout-constrained\" style=\"margin-top:0;margin-bottom:0;padding-top:4rem;padding-right:var(--wp--preset--spacing--40);padding-bottom:6rem;padding-left:var(--wp--preset--spacing--40)\">\n<h2 class=\"wp-block-heading has-text-align-center\">Pol\u00edtica AML y KYC<br>(Anti-Lavado de Dinero y Conozca a su Cliente)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>\u00daltima actualizaci\u00f3n:<\/strong> Marzo de 2026<\/p>\n\n\n\n<p>Esta pol\u00edtica explica por qu\u00e9 StudySafe y\/o las partes relevantes relacionadas con seguros o pagos involucradas en un proceso de cotizaci\u00f3n, reserva, incorporaci\u00f3n, reembolso o reclamaci\u00f3n, pueden solicitar informaci\u00f3n de identidad, verificaci\u00f3n o de apoyo. Estas verificaciones ayudan a prevenir el fraude, el lavado de dinero, el uso indebido de identidad y otros riesgos de delitos financieros, y apoyan el cumplimiento de las obligaciones legales, regulatorias, contractuales y operativas.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Informaci\u00f3n relacionada:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Pol\u00edtica de Privacidad:<\/strong> <a href=\"https:\/\/studysafe.travel\/es\/politica-de-privacidad\/\">Leer<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><strong>T\u00e9rminos Comerciales del Seguro:<\/strong> <a href=\"https:\/\/studysafe.travel\/es\/terminos-comerciales-de-seguros\/\">Leer<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Informaci\u00f3n Regulatoria y Divulgaciones:<\/strong> <a href=\"https:\/\/studysafe.travel\/es\/divulgaciones-de-informacion-regulatoria\/\">Leer<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1) \u00bfQu\u00e9 significan AML y KYC<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>BLA (Anti-Lavado de Dinero):<\/strong> normas legales, regulatorias y operacionales dise\u00f1adas para ayudar a prevenir que fondos il\u00edcitos o actividades sospechosas se enmascaren como transacciones leg\u00edtimas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>KYC (Conozca a su cliente):<\/strong> comprobaciones de identidad y verificaci\u00f3n utilizadas para confirmar la legitimidad de un cliente, pagador, reserva, solicitud de reembolso, transacci\u00f3n o actividad relacionada.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cu\u00e1ndo podemos solicitar verificaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n<p>Nosotros y\/o la aseguradora, intermediario, administrador, proveedor de pagos u otro socio autorizado pertinente involucrado en la ruta relevante, podremos solicitar informaci\u00f3n AML\/KYC:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Durante el proceso de cotizaci\u00f3n, reserva o incorporaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Antes de emitir documentos, confirmar cobertura o completar ciertas transacciones<\/li>\n\n\n\n<li>Al procesar una solicitud de cancelaci\u00f3n o reembolso<\/li>\n\n\n\n<li>Al manejar una reclamaci\u00f3n o un pago relacionado con una reclamaci\u00f3n donde se requiere verificaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Si una transacci\u00f3n, pagador, reserva, documento o cuenta es marcada por prevenci\u00f3n de fraude, revisi\u00f3n de cumplimiento, riesgo de contracargo, verificaci\u00f3n de sanciones u otras verificaciones de control<\/li>\n\n\n\n<li>Siempre que lo exijan la ley, los reglamentos, las normas de pago, las normas del proveedor o los procedimientos de cumplimiento internos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3) Qu\u00e9 informaci\u00f3n podemos solicitar<\/h3>\n\n\n\n<p>Dependiendo de la situaci\u00f3n, nosotros o la parte autorizada pertinente podremos solicitar informaci\u00f3n como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Prueba de identidad<\/strong> (por ejemplo, pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de residencia u otro documento de identidad aceptado)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Comprobante de domicilio<\/strong> (por ejemplo, una carta oficial, un documento bancario, una factura de servicios p\u00fablicos u otro documento aceptable de verificaci\u00f3n de domicilio, donde sea apropiado)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verificaci\u00f3n de pago<\/strong> (por ejemplo, evidencia limitada de que el m\u00e9todo de pago, el pagador o el destino del reembolso pertenecen o est\u00e1n autorizados por la persona en cuesti\u00f3n)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Informaci\u00f3n de verificaci\u00f3n de reserva o transacci\u00f3n<\/strong> necesitaba confirmar la legitimidad de la reserva, el pagador, el beneficiario o la solicitud de reembolso<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Informaci\u00f3n adicional o documentos<\/strong> razonablemente necesario para cumplir con requisitos legales, regulatorios, de prevenci\u00f3n de fraudes, de sanciones o de cumplimiento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Solo buscamos informaci\u00f3n que sea razonablemente necesaria para el prop\u00f3sito de verificaci\u00f3n o cumplimiento relevante.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">4) C\u00f3mo se utiliza tu informaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n<p>La informaci\u00f3n AML\/KYC se puede utilizar para:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Verificar identidad, autoridad y legitimidad de la transacci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Apoyar la prevenci\u00f3n de fraudes, la protecci\u00f3n de cuentas y las verificaciones de delitos financieros.<\/li>\n\n\n\n<li>Cumplir con las obligaciones legales, regulatorias, contractuales y de cumplimiento<\/li>\n\n\n\n<li>Mantener registros requeridos por ley, regulaci\u00f3n, auditor\u00eda, gesti\u00f3n de contracargos o controles operativos<\/li>\n\n\n\n<li>Revisar transacciones o solicitudes sospechosas, inconsistentes o incompletas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>No utilizamos documentos AML\/KYC con fines de marketing.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">5) Con qui\u00e9n compartimos la informaci\u00f3n AML\/KYC<\/h3>\n\n\n\n<p>La informaci\u00f3n AML\/KYC puede ser compartida, cuando sea necesario, con:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La aseguradora, suscriptor, intermediario, administrador, tomador o socio de seguros autorizado relevante involucrado en el producto o ruta<\/li>\n\n\n\n<li>Proveedores de pago relevantes, proveedores de prevenci\u00f3n de fraudes, proveedores de verificaci\u00f3n, o proveedores de servicios involucrados en la verificaci\u00f3n o manejo de transacciones<\/li>\n\n\n\n<li>Gestores de reclamaciones, gestores de reembolsos, equipos de soporte de contracargos u otros proveedores operativos autorizados cuando sea necesario<\/li>\n\n\n\n<li>Reguladores, autoridades supervisoras, fuerzas del orden, tribunales u organismos oficiales cuando sea legalmente requerido<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Solo compartimos informaci\u00f3n AML\/KYC cuando es razonablemente necesario para el prop\u00f3sito relevante y sujeto a las salvaguardias legales, contractuales u operativas aplicables, cuando sea apropiado.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">6) \u00bfQu\u00e9 sucede si no proporciona la informaci\u00f3n solicitada?<\/h3>\n\n\n\n<p>Si la informaci\u00f3n AML\/KYC o de verificaci\u00f3n solicitada no se proporciona o no se puede verificar de manera satisfactoria, nosotros o la parte autorizada pertinente podremos no ser capaces de:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Complete o contin\u00fae su proceso de reserva o incorporaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Emitir o confirmar documentos<\/li>\n\n\n\n<li>Procesar una cancelaci\u00f3n, reembolso o liberaci\u00f3n de pago<\/li>\n\n\n\n<li>Reclamar o pago relacionado con un reclamo<\/li>\n\n\n\n<li>Continuar con una transacci\u00f3n o solicitud marcada o sospechosa<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>En algunos casos, la reserva, el pago, el reembolso o la solicitud pueden retrasarse, rechazarse, suspenderse o cancelarse si la verificaci\u00f3n no se puede completar con el nivel requerido.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">7) Por cu\u00e1nto tiempo conservamos la informaci\u00f3n AML\/KYC<\/h3>\n\n\n\n<p>Conservamos la informaci\u00f3n AML\/KYC y de verificaci\u00f3n solo durante el tiempo razonablemente necesario para cumplir con las obligaciones legales, regulatorias, de prevenci\u00f3n de fraude, contracargos, auditor\u00eda, mantenimiento de registros y operacionales. Los per\u00edodos de retenci\u00f3n pueden variar seg\u00fan el pa\u00eds, el proveedor, el producto y el marco legal que se aplique a la transacci\u00f3n o ruta correspondiente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">8) Tus derechos de privacidad<\/h3>\n\n\n\n<p>los datos de AML\/KYC se procesan de acuerdo con nuestro <strong>Pol\u00edtica de Privacidad<\/strong> y, cuando sea pertinente, tambi\u00e9n puede ser procesado bajo los avisos de privacidad de la aseguradora, intermediario, administrador, proveedor de pagos u otro tercero autorizado involucrado en su ruta.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Leer:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Pol\u00edtica de Privacidad:<\/strong> <a href=\"https:\/\/studysafe.travel\/es\/politica-de-privacidad\/\">Ver pol\u00edtica<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">9) Contacto<\/h3>\n\n\n\n<p>Preguntas sobre AML\/KYC o verificaciones de identidad: <strong><a href=\"mailto:support@studysafe.travel\">support@studysafe.travel<\/a><\/strong><\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>AML &amp; KYC Policy(Anti-Money Laundering &amp; Know Your Customer) Last updated: March 2026 This policy explains why StudySafe, and\/or the relevant insurance or payment-related parties involved in a quotation, booking, onboarding, refund, or claims-related process, may request identity, verification, or supporting information. 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