スタディセーフ

AML & KYCポリシー
マネーロンダリング対策・顧客確認

最終更新日： 2026年3月

このポリシーは、引用、予約、オンボーディング、返金、または請求関連のプロセスに関与するStudySafe、および/または関連する保険会社または支払い関連当事者が、本人確認、検証、または裏付けとなる情報の提供を求める理由を説明するものです。これらの確認は、不正行為、マネーロンダリング、なりすまし、およびその他の金融犯罪のリスクを防ぐのに役立ち、法的、規制上、契約上、および運営上の義務を遵守するためにサポートします。.

関連情報

  • プライバシーポリシー 読む
  • 保険契約条件 読む
  • 規制情報・開示情報 読む

1) 資金洗浄対策 (AML) および顧客確認 (KYC) の意味

  • マネーロンダリング対策 合法的な取引を装った犯罪資金や疑わしい活動を防ぐための、法的、規制上、および運営上の規則。.
  • KYC（顧客確認） 顧客、支払い者、予約、返金リクエスト、取引、または関連アクティビティの正当性を確認するために使用される本人確認および検証チェック。.

2) 確認を求めることができる場合

当社、および/または関連する保険会社、仲介業者、管理者、支払いプロバイダー、または関連ルートに関与するその他の権限のあるパートナーは、AML/KYC情報（マネーロンダリング対策/顧客確認情報）を要求する場合があります。

  • 見積もり、予約、またはオンボーディングプロセス中に
  • 書類の発行、カバーの確認、または特定の取引の完了前
  • キャンセルまたは返金の処理時
  • 確認が必要な請求または請求関連の支払いを取り扱う場合
  • 取引、支払人、予約、書類、または口座が、不正防止、コンプライアンス審査、チャージバックリスク、制裁スクリーニング、その他の確認チェックのためにフラグ設定された場合
  • 法律、規制、支払い規則、プロバイダー規則、または社内コンプライアンス手順により要求される場合

3) 弊社が要求する可能性のある情報

状況に応じて、当社または関連する正規の担当者は、以下のような情報の提供を求める場合があります。

  • 身分証明 （例：パスポート、国民IDカード、滞在許可証、またはその他の公的身分証明書）
  • 住所証明 （例：公的機関発行の書簡、銀行書類、公共料金の請求書、または状況に応じてその他の住所証明として認められる書類）
  • 支払い確認 （例：支払い方法、支払い人、または返金先が、関連する人物のものである、またはその人物によって許可されていることについての限定的な証拠）
  • 予約または取引の確認情報 予約、支払い者、受取人、または返金リクエストの正当性を確認する必要がありました
  • 追加情報または書類 法的、規制、不正防止、制裁、またはコンプライアンス要件を満たすために合理的に必要

該当する検証またはコンプライアンスの目的に合理的に必要な情報のみを求めます。.

4) あなたの情報がどのように使用されるか

マネーロンダリング対策（AML）および顧客確認（KYC）情報は、以下に使用される場合があります：

  • 身元、権限、取引の正当性を確認してください。
  • 不正防止、アカウント保護、金融犯罪チェックのサポート
  • 法的、規制、契約、およびコンプライアンス上の義務を遵守する
  • 法律、規制、監査、チャージバック処理、または運用管理によって要求される記録を維持する
  • 不正、矛盾、または不完全なトランザクションまたはリクエストを確認する

AML/KYC文書はマーケティング目的には使用しません。.

5) AML/KYC情報を共有する相手

AML/KYC情報は、必要に応じて以下と共有される場合があります。

  • 製品またはルートに関与する関連保険会社、引受保険会社、仲介業者、管理者、契約者、または認可された保険パートナー
  • 関連する決済プロバイダー、不正防止プロバイダー、スクリーニングプロバイダー、または検証や取引処理に関与するサービスプロバイダー
  • 請求処理担当者、返金処理担当者、チャージバックサポートチーム、または必要に応じてその他の承認された運用担当者
  • 規制当局、監督当局、法執行機関、裁判所、または法律で要求される公的機関

当社は、AML/KYC情報は、関連する目的に合理的に必要な場合に限り、かつ、適用される法的、契約上、または運用上の保護措置の対象として共有します。.

6) 求められた情報が提供されなかった場合、どうなりますか

AML/KYCまたは本人確認情報が提供されない場合、または満足のいく形で検証できない場合、当社または関連する権限のある当事者は、以下のいずれかを実行できない可能性があります。

  • 予約またはオンボーディングプロセスを完了または続行してください
  • 文書の発行または確認
  • キャンセル、返金、または支払い解放を処理する
  • 請求または請求関連の支払いを促進する
  • フラグが立てられた、または疑わしい取引またはリクエストを続行します

予約、支払い、返金、またはリクエストは、所定の基準での認証が完了できない場合、遅延、拒否、一時停止、またはキャンセルされることがあります。.

7) AML/KYC情報の保管期間

当社は、AML/KYCおよび検証情報を、法的、規制、不正防止、チャージバック、監査、記録保持、および運用上の義務を合理的に満たすために必要な期間のみ保持します。保持期間は、関連する取引またはルートに適用される国、プロバイダー、製品、および法的枠組みによって異なる場合があります。.

8) お客様のプライバシー権

AML/KYCデータは、当社の規定に従って処理されます。 プライバシーポリシー また、関連する保険会社、仲介業者、管理者、支払提供者、またはお客様の取引に関与するその他の正規の第三者のプライバシー通知に基づき、処理される場合もあります。.

読む

9) 連絡先

AML/KYCまたは認証チェックに関するご質問： support@studysafe.travel