StudySafe

Политика AML и KYC
(Противодействие отмыванию денег и Знай своего клиента)

Последнее обновление: Март 2026

Настоящая политика объясняет, почему StudySafe и/или соответствующие страховые или платежные стороны, участвующие в процессе оформления предложения, бронирования, регистрации, возврата средств или рассмотрения претензий, могут запрашивать информацию для идентификации, проверки или подтверждающие документы. Эти проверки помогают предотвратить мошенничество, отмывание денег, неправомерное использование личных данных и другие риски, связанные с финансовой преступностью, а также обеспечить соблюдение юридических, нормативных, договорных и операционных обязательств.

Связанная информация:

  • Политика конфиденциальности: Читать
  • Страховые условия ведения бизнеса: Читать
  • Нормативная информация и раскрытие сведений: Читать

1) Что означают AML и KYC

  • ПОД (Противодействие отмыванию доходов): правовые, нормативные и операционные правила, разработанные для предотвращения маскировки преступных средств или подозрительной деятельности под законные сделки.
  • KYC (Знай своего клиента): проверки личности и верификации, используемые для подтверждения законности клиента, плательщика, бронирования, запроса на возврат средств, транзакции или связанной с ними деятельности.

2) Когда мы можем запросить проверку

Мы и/или соответствующий страховщик, посредник, администратор, поставщик платежных услуг или другой уполномоченный партнер, вовлеченный в соответствующий маршрут, можем запросить информацию в соответствии с правилами AML/KYC:

  • Во время оформления котировки, бронирования или адаптации
  • Перед выдачей документов, подтверждением обеспечения или совершением определенных сделок
  • При обработке запроса на отмену или возврат средств
  • При обработке заявления или выплаты, связанной с заявлением, когда требуется проверка
  • Если операция, плательщик, бронирование, документ или счет помечены для предотвращения мошенничества, проверки соответствия, риска возврата платежа, проверки на соответствие санкциям или других проверок верификации
  • В случаях, когда это требуется по закону, нормативным актам, платежным правилам, правилам поставщиков или внутренним процедурам соответствия

3) Какую информацию мы можем запросить

В зависимости от ситуации, мы или соответствующая уполномоченная сторона можем запросить такую информацию, как:

  • Подтверждение личности (например, паспорт, национальное удостоверение личности, вид на жительство или другой принятый документ, удостоверяющий личность)
  • Подтверждение адреса (например, официальное письмо, банковский документ, счет за коммунальные услуги или другой приемлемый документ, подтверждающий адрес, где это применимо)
  • Проверка оплаты (например, ограниченные доказательства того, что платежный метод, плательщик или пункт назначения возврата средств принадлежит соответствующему лицу или уполномочен им)
  • Информация для подтверждения бронирования или транзакции необходимо подтвердить законность бронирования, плательщика, бенефициара или запроса на возврат средств
  • Дополнительная информация или документы обоснованно необходимо для соблюдения юридических, нормативных требований, требований по предотвращению мошенничества, санкций или соответствия требованиям

Мы запрашиваем только информацию, которая обоснованно необходима для соответствующей проверки или соблюдения требований.

4) Как используется ваша информация

Информация AML/KYC может быть использована для:

  • Проверить личность, полномочия и законность транзакции
  • Поддержка предотвращения мошенничества, защиты аккаунтов и проверки на финансовые преступления
  • Соблюдать юридические, нормативные, договорные и комплаенс-обязательства
  • Вести записи, требуемые по закону, нормативным актам, для проведения аудита, обработки отзывов платежей или для операционного контроля
  • Проверить подозрительные, противоречивые или незавершенные транзакции или запросы

Мы не используем документы AML/KYC в маркетинговых целях.

5) С кем мы делимся информацией AML/KYC

Информация AML/KYC может быть передана, где это необходимо, следующим сторонам:

  • Соответствующий страховщик, андеррайтер, посредник, администратор, страхователь или уполномоченный страховой партнер, участвующий в продукте или маршруте
  • Соответствующие поставщики платежных услуг, поставщики услуг предотвращения мошенничества, поставщики услуг проверки, или поставщики услуг, вовлеченные в проверку или обработку транзакций
  • Обработчики претензий, обработчики возвратов, группы поддержки по возвратам платежей или другие уполномоченные операционные поставщики, где это необходимо
  • Регуляторы, надзорные органы, правоохранительные органы, суды или официальные органы, где это требуется по закону

Мы делимся информацией AML/KYC только там, где это разумно необходимо для соответствующей цели, и при условии соблюдения применимых правовых, договорных или операционных гарантий, где это уместно.

6) Что произойдет, если вы не предоставите запрошенную информацию

Если запрашиваемая информация в рамках AML/KYC или верификации не предоставлена или не может быть удовлетворительно проверена, мы или соответствующая уполномоченная сторона можем быть не в состоянии:

  • Завершите или продолжите процесс бронирования или регистрации
  • Оформить или подтвердить документы
  • Обработать отмену, возврат средств или разблокировку платежа
  • Обработать претензию или выплатить возмещение по претензии
  • Продолжить с отмеченной или подозрительной транзакцией или запросом

В некоторых случаях бронирование, оплата, возврат или запрос могут быть задержаны, отклонены, приостановлены или отменены, если проверка не может быть завершена до требуемого стандарта.

7) Как долго мы храним информацию AML/KYC

Мы сохраняем информацию о борьбе с отмыванием денег (AML), знании своего клиента (KYC) и верификации только в течение разумно необходимого времени для выполнения юридических, нормативных требований, предотвращения мошенничества, разрешения споров по транзакциям, а также для аудита, ведения учета и операционных целей. Сроки хранения могут варьироваться в зависимости от страны, поставщика, продукта и применимой правовой базы, относящейся к соответствующей транзакции или маршруту.

8) Ваши права на конфиденциальность

данные AML/KYC обрабатываются в соответствии с нашими Политика конфиденциальности и, где уместно, также могут обрабатываться в соответствии с уведомлениями о конфиденциальности соответствующего страховщика, посредника, администратора, поставщика платежей или другой уполномоченной третьей стороны, участвующей в вашем маршруте.

Читать:

9) Контакт

Вопросы об AML/KYC или проверках верификации: support@studysafe.travel