자금세탁방지 및 고객확인 정책
자금세탁방지 및 고객알기 제도
마지막 업데이트: 2026년 3월
이 정책은 견적, 예약, 온보딩, 환불 또는 클레임 관련 과정에 관련된 StudySafe 및/또는 관련 보험 또는 결제 당사자들이 신원, 인증 또는 지원 정보를 요청할 수 있는 이유를 설명합니다. 이러한 확인은 사기, 자금 세탁, 신원 도용 및 기타 금융 범죄 위험을 방지하고 법적, 규정적, 계약적 및 운영상의 의무를 준수하는 데 도움이 됩니다.
관련 정보:
1) AML & KYC는 무엇을 의미하나요
- 자금세탁 방지 합법적인 거래를 가장하여 자금 세탁이나 의심스러운 활동을 방지하기 위해 고안된 법적, 규제적, 운영상의 규칙.
- KYC (고객 알기 제도) 고객, 결제자, 예약, 환불 요청, 거래 또는 관련 활동의 합법성을 확인하기 위한 신원 및 검증 확인.
2) 언제 본인 확인을 요청할 수 있는지
저희, 그리고/또는 관련 보험사, 중개인, 관리자, 결제 제공업체 또는 관련 경로에 관련된 기타 승인된 파트너가 AML/KYC 정보를 요청할 수 있습니다.
- 견적, 예약 또는 온보딩 과정 중에
- 문서를 발행하거나, 커버를 확인하거나, 특정 거래를 완료하기 전에
- 취소 또는 환불 요청을 처리할 때
- 확인이 필요한 청구 또는 청구 관련 지급을 처리할 때
- 거래, 지급인, 예약, 문서 또는 계정이 사기 방지, 규정 준수 검토, 환불 위험, 제재 검사 또는 기타 확인 검사를 위해 플래그 지정된 경우
- 법률, 규정, 결제 규칙, 제공자 규칙 또는 내부 규정 준수 절차에 의해 요구될 때
3) 요청할 수 있는 정보
상황에 따라, 저희 또는 관련 담당 기관에서 다음과 같은 정보를 요청할 수 있습니다:
- 신분증명 (예: 여권, 주민등록증, 거주 허가증 또는 기타 인정되는 신분증)
- 주소 증명 (예: 공식 서한, 은행 서류, 공과금 고지서 또는 기타 적절한 주소 증명 문서)
- 결제 확인 (예를 들어, 결제 수단, 지급인 또는 환불 대상이 관련 당사자에게 속하거나 관련 당사자에 의해 승인되었음을 나타내는 증거가 제한적인 경우)
- 예약 또는 거래 확인 정보 예약, 지불자, 수혜자 또는 환불 요청의 정당성을 확인할 필요가 있었습니다.
- 추가 정보 또는 서류 법규, 규제, 사기 방지, 제재 또는 준수 요구 사항을 충족하기 위해 합리적으로 필요한
우리는 관련 확인 또는 규정 준수 목적에 합리적으로 필요한 정보만 찾습니다.
4) 귀하의 정보가 사용되는 방식
AML/KYC 정보는 다음과 같은 용도로 사용될 수 있습니다.
- 신원, 권한, 거래의 합법성을 확인하십시오
- 사기 방지, 계정 보호 및 금융 범죄 확인 지원
- 법적, 규제적, 계약적, 규정 준수 의무를 충족
- 법률, 규정, 감사, 차지백 처리 또는 운영 통제에 따라 필요한 기록을 유지하십시오.
- 의심스럽거나, 일관성이 없거나, 불완전한 거래 또는 요청을 검토하십시오
저희는 마케팅 목적으로 AML/KYC 문서를 사용하지 않습니다.
5) AML/KYC 정보를 누구와 공유하는지
AML/KYC 정보는 필요한 경우 다음 기관과 공유될 수 있습니다:
- 관련 보험사, 보험 증권 발행인, 중개인, 관리인, 보험 계약자 또는 상품 또는 경로에 관련된 승인된 보험 파트너
- 관련 결제 제공업체, 사기 방지 제공업체, 심사 제공업체 또는 확인 또는 거래 처리에 관련된 서비스 제공업체
- 클레임 처리자, 환불 처리자, 차지백 지원팀 또는 필요한 기타 승인된 운영 제공업체
- 규제 당국, 감독 기관, 법 집행 기관, 법원 또는 법적으로 요구되는 공식 기관
저희는 관련 목적에 합리적으로 필요한 경우에 한해서만 자금세탁방지/고객확인(AML/KYC) 정보를 공유하며, 적절한 경우 법률, 계약 또는 운영상의 보호 조치를 따릅니다.
6) 요청한 정보를 제공하지 않으면 어떻게 되나요?
요청된 AML/KYC 또는 확인 정보가 제공되지 않거나 만족스럽게 확인되지 않는 경우, 당사 또는 관련 권한 있는 당사자는 다음과 같은 조치를 취하지 못할 수 있습니다:
- 예약을 완료하거나 온보딩 프로세스를 계속 진행하세요.
- 문서 발급 또는 확인
- 취소, 환불 또는 결제 해제 처리
- 청구 또는 청구 관련 지급 진행
- 플래그되거나 의심스러운 거래 또는 요청을 계속 진행
확인이 필요한 표준에 따라 완료되지 않을 경우, 예약, 결제, 환불 또는 요청이 지연, 거부, 보류되거나 취소될 수 있습니다.
7) AML/KYC 정보 보관 기간
저희는 법적, 규제상, 사기 방지, 차지백, 감사, 기록 보관 및 운영상의 의무를 이행하는 데 합리적으로 필요한 기간 동안에만 AML/KYC 및 인증 정보를 보관합니다. 보관 기간은 관련 거래 또는 경로에 적용되는 국가, 제공업체, 제품 및 법적 체계에 따라 달라질 수 있습니다.
8) 당신의 개인 정보 보호 권리
AML/KYC 데이터는 당사의 개인정보처리방침 그리고, 해당되는 경우 귀하의 경로에 관련된 보험사, 중개인, 관리자, 결제 제공업체 또는 기타 승인된 제3자의 개인정보 처리 방침에 따라 처리될 수도 있습니다.
읽기
- 개인정보처리방침: 정책 보기
9) 연락처
AML/KYC 또는 본인 확인 절차에 대한 문의: support@studysafe.travel