反洗钱与客户身份识别政策
反洗钱与了解你的客户
最后更新： 2026年3月
本政策解释了 StudySafe 和/或在报价、预订、入职、退款或索赔相关流程中涉及的相关保险或支付方，可能请求身份、验证或支持信息的原因。这些检查有助于防止欺诈、洗钱、身份盗用和其他金融犯罪风险，并支持遵守法律、法规、合同和运营义务。.
相关信息
1) AML 和 KYC 的含义
- 反洗钱 旨在防止犯罪资金或可疑活动伪装成合法交易的法律、法规和运营规则。.
- 了解你的客户 身份和验证检查，用于确认客户、付款人、预订、退款请求、交易或相关活动的合法性。.
2) 我们何时可以要求验证
我们，和/或相关的保险公司、中介机构、管理员、支付服务提供商，或涉及相关交易路径的其他授权合作伙伴，可能会要求提供反洗钱/了解您的客户 (AML/KYC) 信息：
- 在报价、预订或入职过程中
- 在签发文件、确认封面或完成某些交易之前
- 处理取消或退款请求时
- 在处理需要验证的索赔或与索赔相关的付款时
- 如果一笔交易、付款人、预订、文件或账户因欺诈预防、合规审查、拒付风险、制裁筛查或其他验证检查而被标记
- 如有法律、法规、支付规则、服务提供商规则或内部合规程序要求
3) 我们可能要求的信息
视具体情况而定，我们或相关授权方可能会要求提供以下信息：
- 身份证明 （例如，护照、国民身份证、居留证或其他可接受的身份证明文件）
- 地址证明 （例如，如适用，官方信函、银行文件、水电费账单或其他可接受的地址证明文件）
- 支付验证 （例如，付款方式、付款人或退款目的地属于相关人员或获得相关人员授权的证据有限）
- 预订或交易验证信息 需要确认预订、付款人、受益人或退款请求的合法性
- 附加信息或文件 为满足法律、法规、反欺诈、制裁或合规要求而合理必需的
我们只寻求为相关的验证或合规目的而合理必要的信息。.
4) 您的信息的使用方式
反洗钱/了解您的客户信息可能用于：
- 核实身份、权限和交易的合法性
- 支持欺诈预防、账户保护和金融犯罪检查
- 满足法律、法规、合同和合规义务
- 维护法律、法规、审计、退单处理或运营控制所需的记录
- 审查可疑、不一致或不完整的交易或请求
我们不将反洗钱/客户尽职调查文件用于营销目的。.
5) 我们与谁共享反洗钱/了解您的客户信息
反洗钱/了解您的客户信息可能会在必要时与以下方共享：
- 产品或途径中涉及的相关保险人、承保人、中介机构、管理人、投保人或经授权的保险合作伙伴
- 相关的支付服务提供商、欺诈防护服务提供商、筛查服务提供商或涉及验证或交易处理的服务提供商
- 理赔处理人员、退款处理人员、拒付支持团队或其他授权的运营服务提供商（如需要）
- 根据法律要求，将信息披露给监管机构、监督机构、执法机构、法院或官方机构
我们仅在为相关目的合理必要时共享反洗钱/了解你的客户信息，并在适当时遵守适用的法律、合同或运营保障措施。.
如果您不提供所需信息，会发生什么
如果未提供或无法满意地验证所要求的反洗钱/了解您的客户信息或验证信息，我们或相关授权方可能无法：
- 完成或继续您的预订或入职流程
- 签发或确认文件
- 处理取消、退款或付款释放
- 处理索赔或与索赔相关的付款
- 继续处理有标记或可疑的交易或请求
在某些情况下，如果无法达到所需标准完成验证，预订、付款、退款或请求可能会延迟、拒绝、暂停或取消。.
7) 我们保留反洗钱/了解你的客户信息的时长
我们会仅在为满足法律、法规、反欺诈、退单、审计、记录保存和运营义务而合理必要的时间内保留反洗钱/了解您的客户 (AML/KYC) 和验证信息。保留期限可能因适用于相关交易或路线的国家、提供商、产品和法律框架而异。.
8) 您的隐私权
反洗钱/了解你的客户数据是按照我们的 隐私政策 并且，在相关情况下，您的个人信息也可能根据相关保险公司、中介机构、管理人、支付提供商或参与您此次行程的其他授权第三方隐私声明进行处理。.
读：
- 隐私政策 查看政策
9) 联系
有关反洗钱/了解你的客户或验证检查的问题： support@studysafe.travel