Мөнгө угаахтай тэмцэх болон харилцагчийг таних бодлого
(Мөнгө угаахтай тэмцэх ба үйлчлүүлэгчээ мэдэх)
Сүүлийн шинэчлэлт: 2026 оны гуравдугаар сар
Энэхүү бодлого нь StudySafe болон/эсвэл үнийн санал, захиалга, бүртгэл, буцаан олголт эсвэл нэхэмжлэлтэй холбоотой үйл явцад оролцож буй даатгал болон төлбөртэй холбоотой холбогдох талууд яагаад иргэний үнэмлэх, баталгаажуулалт эсвэл дэмжлэг баримт мэдээлэл шаардаж болохыг тайлбарлана. Эдгээр шалгалтууд нь залилан, мөнгө угаах, хувийн мэдээллийг буруугаар ашиглах болон бусад санхүүгийн гэмт хэргийн эрсдлээс сэргийлэх, мөн хууль, зохицуулалт, гэрээний болон үйл ажиллагааны үүрэг даалгаврыг биелүүлэхэд дэмжлэг үзүүлдэг.
Холбогдох мэдээлэл:
- Нууцлалын бодлого: Унших
- Даатгалын бизнесийн нөхцөлүүд: Унших
- Журмын мэдээлэл ба ил тод байдлын мэдэгдэл: Унших
1) AML ба KYC гэж юу вэ
- Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML): Гэмт хэргийн мөнгө болон сэжигтэй үйл ажиллагааг хууль ёсны гүйлгээ мэтээр нуухыг сэргийлэхэд чиглэсэн хууль, зохицуулалт, үйл ажиллагааны дүрэм журам.
- KYC (Өөрийн үйлчлүүлэгчээ мэдэх): Хэрэглэгч, төлөгч, захиалга, буцаан олголтын хүсэлт, гүйлгээ эсвэл холбогдох үйл ажиллагааны хууль ёсны байдлыг баталгаажуулах зорилгоор ашиглагддаг таних болон баталгаажуулалтын шалгалтууд.
2) Бид хэзээ баталгаажуулалт хүсэж болох вэ
Бид болон/эсвэл холбогдох даатгагч, зуучлагч, захиргааны үйлчилгээ үзүүлэгч, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгч эсвэл холбогдох сувгаар оролцож буй бусад эрх бүхий түнш AML/KYC мэдээлэл хүсэж болно:
- Үнийн санал өгөх, захиалга хийх эсвэл үйлчилгээнд бүртгэх явцад
- Баримт бичиг гаргах, даатгалын хамралтыг баталгаажуулах эсвэл тодорхой гүйлгээг гүйцэтгэхээс өмнө
- Хүргэлтийг цуцлах эсвэл мөнгө буцаан олгох хүсэлтийг боловсруулах үед
- Баталгаажуулалт шаардлагатай нэхэмжлэл эсвэл нэхэмжлэлтэй холбоотой төлбөр гүйлгэх үед
- Хэрэв гүйлгээ, төлөгч, захиалга, баримт бичиг эсвэл данс залилангийн урьдчилан сэргийлэлт, зохицуулалтын хяналт, буцаан олголтын эрсдэл, хоригийн шалгалт эсвэл бусад баталгаажуулалтын шалгалтуудад тэмдэглэгдсэн бол
- Хууль, журам, төлбөрийн дүрэм, үйлчилгээ үзүүлэгчийн дүрэм эсвэл дотоод нийцлийн журамд шаардсан үед
3) Бид ямар мэдээлэл хүсэж болох вэ
Нөхцөл байдлаас хамааран бид эсвэл холбогдох эрх бүхий тал дараах мэдээллийг хүсэж болно:
- Идэнтийн нотлогоо (жишээлбэл, паспорт, үндэсний иргэний үнэмлэх, оршин суух баримт бичиг эсвэл бусад хүлээн зөвшөөрөгдсөн таних баримт бичиг)
- Хаягийн нотлох баримт (жишээлбэл, албан ёсны захидал, банкны баримт бичиг, коммунал төлбөрийн нэхэмжлэх эсвэл шаардлагатай тохиолдолд хаяг баталгаажуулах бусад хүлээн зөвшөөрөгдөх баримт бичиг)
- Төлбөрийн баталгаажуулалт (жишээлбэл, төлбөрийн арга, төлөгч эсвэл буцаан олголтын чиглэл нь холбогдох этгээдэд харьяалагддаг эсвэл түүний эрх олгосон гэдгийг нотлох баримт хязгаарлагдмал)
- Захиалга эсвэл гүйлгээг баталгаажуулах мэдээлэл Захиалга, төлөгч, ашиг хүртэгч эсвэл буцаан олголтын хүсэлтийн хууль ёсны байдлыг баталгаажуулах шаардлагатай
- Нэмэлт мэдээлэл эсвэл баримт бичгүүд хууль, зохицуулалтын, залилангийн эсрэг, хоригийн эсвэл нийцлийн шаардлагыг хангахад зохих ёсоор шаардлагатай
Бид зөвхөн холбогдох баталгаажуулалт эсвэл нийцлийн зорилгоор шаардлагатай мэдээллийг л цуглуулдаг.
4) Таны мэдээллийг хэрхэн ашигладаг вэ
AML/KYC мэдээллийг дараах зорилгоор ашиглаж болно:
- Идэнтитийг, эрх мэдлийг болон гүйлгээний хууль ёсны байдлыг баталгаажуулах
- Мэхлэлтийн урьдчилан сэргийлэлт, дансны хамгаалалт болон санхүүгийн гэмт хэргийн шалгалтыг дэмжих
- Хууль, зохицуулалтын, гэрээний болон нийцлийн үүрэг хариуцлагыг биелүүлэх
- Хууль, журам, аудит, буцаан олголтыг шийдвэрлэх эсвэл үйл ажиллагааны хяналтаас шаардлагатай бүртгэл хөтлөх
- Сэжигтэй, зөрчилтэй эсвэл дутуу гүйлгээ, хүсэлтийг хянан үзэх
Бид AML/KYC баримт бичгүүдийг маркетингийн зорилгоор ашигладаггүй.
5) Бид AML/KYC мэдээллийг хэнтэй хуваалцдаг вэ
AML/KYC мэдээллийг шаардлагатай тохиолдолд дараахтай хуваалцаж болно:
- Бүтээгдэхүүн эсвэл сувгийн хүрээнд оролцож буй холбогдох даатгагч, даатгалын эрсдэл хүлээн авагч, зуучлагч, захиргааны байгууллага, даатгуулагч эсвэл эрх бүхий даатгалын түнш
- Холбогдох төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчид, залилангийн эсрэг үйлчилгээ үзүүлэгчид, шалгалтын үйлчилгээ үзүүлэгчид эсвэл баталгаажуулалт болон гүйлгээний боловсруулалтад оролцдог үйлчилгээ үзүүлэгчид
- Нэхэмжлэл шийдвэрлэгчид, буцаан олголтын шийдвэрлэгчид, төлбөр буцаан олголтын дэмжлэгийн багууд эсвэл шаардлагатай үед бусад эрх бүхий үйл ажиллагааны үйлчилгээ үзүүлэгчид
- Хяналтын байгууллагууд, хяналтын эрх бүхий байгууллагууд, хууль сахиулах байгууллагууд, шүүхүүд эсвэл хууль ёсоор шаардлагатай албан байгууллагууд
Бид AML/KYC мэдээллийг зөвхөн холбогдох зорилгоор шаардлагатай хэмжээнд, мөн шаардлагатай тохиолдолд холбогдох хууль, гэрээний эсвэл үйл ажиллагааны хамгаалалтын арга хэмжээг баримтлан хуваалцдаг.
6) Хэрэв та хүссэн мэдээллийг өгөөгүй бол юу болох вэ
Хэрэв шаардсан AML/KYC эсвэл баталгаажуулалтын мэдээллийг өгөөгүй эсвэл хангалттай баталгаажуулах боломжгүй бол бид эсвэл холбогдох эрх бүхий тал дараах үйлдлийг гүйцэтгэх боломжгүй байж болно:
- Захиалгаа дуусгах эсвэл бүртгэлийн үйл явцыг үргэлжлүүлэх
- Баримт бичгийг гаргах эсвэл баталгаажуулах
- Хүргэлтийг цуцлах, мөнгө буцаан олгох эсвэл төлбөр чөлөөлөх үйл явцыг гүйцэтгэх
- Нэхэмжлэлийг шийдвэрлэх эсвэл нэхэмжлэлтэй холбоотой төлбөр хийх
- Илэрхийлэгдсэн эсвэл сэжигтэй гүйлгээ, хүсэлтийг үргэлжлүүлэх
Зарим тохиолдолд шаардлагатай түвшинд баталгаажуулалт хийгдэх боломжгүй бол захиалга, төлбөр, буцаан олголт эсвэл хүсэлт хойшлогдох, татгалзагдах, түр зогсоогдох эсвэл цуцлагдах боломжтой.
7) AML/KYC мэдээллийг бид хэр удаан хадгалдаг вэ
Бид мөнгө угаахтай тэмцэх (AML)/хувь хүнийг таних (KYC) болон баталгаажуулалтын мэдээллийг зөвхөн хууль, зохицуулалтын шаардлага, залилангаас урьдчилан сэргийлэх, төлбөр буцаан олгох, аудитын, бүртгэл хөтлөх болон үйл ажиллагааны үүрэг хариуцлагыг биелүүлэхэд шаардлагатай хугацаанд л хадгалдаг. Хадгалах хугацаа нь холбогдох гүйлгээ эсвэл маршруттай холбоотой улс, үйлчилгээ үзүүлэгч, бүтээгдэхүүн болон хууль эрх зүйн хүрээнээс хамааран өөр өөр байж болно.
8) Таны нууцлалын эрх
AML/KYC өгөгдлийг манайтай нийцүүлэн боловсруулна Нууцлалын бодлого мөн холбогдох тохиолдолд таны маршрутад оролцож буй холбогдох даатгагч, зуучлагч, администратор, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгч эсвэл бусад эрх бүхий гуравдагч этгээдийн нууцлалын мэдэгдлийн дагуу боловсруулагдаж болно.
Унш:
- Нууцлалын бодлого: Бодлогыг үзэх
9) Холбоо
Мөнгө угаахтай тэмцэх/харилцагчийг таних (AML/KYC) болон баталгаажуулалтын шалгалтуудтай холбоотой асуултууд: support@studysafe.travel