Politique AML et KYC
(Lutte contre le blanchiment d'argent et connaissance du client)
Dernière mise à jour : Mars 2026
Cette politique explique pourquoi StudySafe et/ou les parties concernées par l'assurance ou le paiement, impliquées dans un processus de devis, de réservation, d'intégration, de remboursement ou de sinistre, peuvent demander des informations d'identité, de vérification ou justificatives. Ces vérifications contribuent à prévenir la fraude, le blanchiment d'argent, l'usurpation d'identité et d'autres risques de criminalité financière, et soutiennent la conformité aux obligations légales, réglementaires, contractuelles et opérationnelles.
Informations connexes :
- Politique de confidentialité : Lire
- Conditions générales d'assurance : Lire
- Informations réglementaires et divulgations : Lire
1) Ce que signifient AML et KYC
- LBC (Lutte contre le blanchiment d'argent) règles juridiques, réglementaires et opérationnelles conçues pour aider à empêcher que des fonds d'origine criminelle ou des activités suspectes ne soient dissimulés sous de légitimes transactions.
- KYC (Know Your Customer) vérifications d'identité et de validation utilisées pour confirmer la légitimité d'un client, d'un payeur, d'une réservation, d'une demande de remboursement, d'une transaction ou d'une activité connexe.
Quand nous pouvons demander une vérification
Nous, et/ou l'assureur, l'intermédiaire, l'administrateur, le prestataire de paiement ou tout autre partenaire autorisé concerné par le circuit pertinent, pouvons demander des informations AML/KYC :
- Pendant le processus de devis, de réservation ou d'intégration
- Avant de délivrer des documents, de confirmer une couverture ou d'effectuer certaines transactions
- Lors du traitement d'une demande d'annulation ou de remboursement
- Lors de la gestion d'une réclamation ou d'un paiement lié à une réclamation nécessitant une vérification
- Si une transaction, un payeur, une réservation, un document ou un compte est signalé pour la prévention de la fraude, un examen de conformité, un risque de rétrofacturation, un contrôle des sanctions ou d'autres vérifications
- Lorsque requis par la loi, la réglementation, les règles de paiement, les règles du fournisseur ou les procédures de conformité internes
3) Quelles informations nous pouvons demander
Selon la situation, nous ou la partie autorisée compétente pourrions demander des informations telles que :
- Preuve d'identité (par exemple, passeport, carte d'identité nationale, titre de séjour, ou autre document d'identité accepté)
- Preuve d'adresse (par exemple, une lettre officielle, un relevé bancaire, une facture de services publics ou tout autre document acceptable de vérification d'adresse, le cas échéant)
- Vérification du paiement (par exemple, preuves limitées que le mode de paiement, le payeur ou la destination du remboursement appartient à la personne concernée ou est autorisé par celle-ci)
- Informations de vérification de réservation ou de transaction nécessaire pour confirmer la légitimité de la réservation, du payeur, du bénéficiaire ou de la demande de remboursement
- Informations supplémentaires ou documents raisonnablement nécessaire pour répondre aux exigences légales, réglementaires, de prévention de la fraude, de sanctions ou de conformité
Nous ne recherchons que les informations raisonnablement nécessaires aux fins de vérification ou de conformité pertinentes.
4) Comment vos informations sont utilisées
Les informations AML/KYC peuvent être utilisées pour :
- Vérifier l'identité, l'autorité et la légitimité de la transaction
- Soutenez la prévention de la fraude, la protection des comptes et les vérifications de criminalité financière
- Respecter les obligations légales, réglementaires, contractuelles et de conformité
- Maintenir les registres requis par la loi, la réglementation, les audits, le traitement des rétrofacturations ou les contrôles opérationnels
- Examiner les transactions ou les demandes suspectes, incohérentes ou incomplètes
Nous n'utilisons pas les documents AML/KYC à des fins de marketing.
5) Avec qui nous partageons les informations AML/KYC
Les informations AML/KYC peuvent être partagées, si nécessaire, avec :
- L'assureur, le souscripteur, l'intermédiaire, l'administrateur, le preneur d'assurance ou le partenaire d'assurance agréé pertinent impliqué dans le produit ou la voie
- Prestataires de paiement pertinents, prestataires de prévention de la fraude, prestataires de dépistage, ou prestataires de services impliqués dans la vérification ou la gestion des transactions
- Gestionnaires de sinistres, gestionnaires de remboursements, équipes de support pour les rétrofacturations, ou autres prestataires opérationnels autorisés si nécessaire
- Régulateurs, autorités de surveillance, forces de l'ordre, tribunaux ou organismes officiels lorsque la loi l'exige
Nous ne partageons les informations LCB/KYC que lorsque cela est raisonnablement nécessaire aux fins concernées et sous réserve des garanties légales, contractuelles ou opérationnelles applicables, le cas échéant.
6) Que se passe-t-il si vous ne fournissez pas les informations demandées
Si les informations AML/KYC ou de vérification demandées ne sont pas fournies, ou ne peuvent être vérifiées de manière satisfaisante, nous ou la partie autorisée compétente pourrions être dans l'incapacité de :
- Complétez ou poursuivez votre processus de réservation ou d'intégration
- Émettre ou confirmer des documents
- Traiter une annulation, un remboursement ou une libération de paiement
- Faire progresser une réclamation ou un paiement lié à une réclamation
- Continuer avec une transaction ou une demande signalée ou suspecte
Dans certains cas, la réservation, le paiement, le remboursement ou la demande peuvent être retardés, refusés, suspendus ou annulés lorsque la vérification ne peut pas être effectuée selon les normes requises.
7) Combien de temps nous conservons les informations AML/KYC
Nous conservons les informations AML/KYC et de vérification uniquement aussi longtemps que nécessaire pour satisfaire aux obligations légales, réglementaires, de prévention de la fraude, de rétrofacturation, d'audit, de tenue de registres et opérationnelles. Les périodes de conservation peuvent varier en fonction du pays, du fournisseur, du produit et du cadre juridique qui s'applique à la transaction ou à la voie concernée.
8) Vos droits à la vie privée
les données AML/KYC sont traitées conformément à notre Politique de confidentialité et, le cas échéant, peuvent également être traités conformément aux avis de confidentialité de l'assureur, de l'intermédiaire, de l'administrateur, du prestataire de paiement ou de tout autre tiers autorisé concerné dans votre parcours.
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- Politique de confidentialité : Afficher la politique
9) Contact
Questions concernant la LCB/FT ou les vérifications de conformité : support@studysafe.travel