Política de AML e KYC
(Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Conheça Seu Cliente)
Última atualização: Março de 2026
Esta política explica por que a StudySafe e/ou as partes relevantes envolvidas em cotações, reservas, processos de integração, reembolsos ou sinistros relacionados a seguros ou pagamentos podem solicitar informações de identidade, verificação ou de suporte. Essas verificações ajudam a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro, uso indevido de identidade e outros riscos de crimes financeiros, e apoiam o cumprimento de obrigações legais, regulatórias, contratuais e operacionais.
Informações relacionadas:
- Política de Privacidade Ler
- Termos e Condições de Seguros: Ler
- Informações Regulatórias e Divulgações: Ler
1) O que AML e KYC significam
- AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro): regras legais, regulatórias e operacionais projetadas para ajudar a prevenir que fundos criminosos ou atividades suspeitas sejam disfarçados como transações legítimas.
- KYC (Conheça Seu Cliente): verificações de identidade e validação usadas para confirmar a legitimidade de um cliente, pagador, reserva, solicitação de reembolso, transação ou atividade relacionada.
2) Quando podemos solicitar verificação
Nós e/ou a seguradora, intermediário, administrador, provedor de pagamento ou outro parceiro autorizado relevante envolvido na plataforma relevante podemos solicitar informações AML/KYC:
- Durante o processo de cotação, reserva ou integração
- Antes de emitir documentos, confirmar cobertura ou concluir certas transações
- Ao processar um pedido de cancelamento ou reembolso
- Ao lidar com um sinistro ou pagamento relacionado a um sinistro onde a verificação é necessária
- Se uma transação, pagador, reserva, documento ou conta for sinalizada para prevenção de fraudes, revisão de conformidade, risco de estorno, triagem de sanções ou outras verificações de autenticidade
- Sempre que exigido por lei, regulamento, regras de pagamento, regras do provedor ou procedimentos de conformidade interna
3) Que informações podemos solicitar
Dependendo da situação, nós ou a parte autorizada relevante poderemos solicitar informações como:
- Comprovante de identidade (por exemplo, passaporte, carteira de identidade, comprovante de residência ou outro documento de identificação aceito)
- Comprovante de endereço (por exemplo, uma carta oficial, um documento bancário, uma conta de serviços públicos ou outro documento aceitável de verificação de endereço, onde apropriado)
- Verificação de pagamento (por exemplo, evidências limitadas de que o método de pagamento, o pagador ou o destino do reembolso pertence ou é autorizado pela pessoa relevante)
- Informações de verificação de reserva ou transação necessário confirmar a legitimidade da reserva, pagador, beneficiário ou solicitação de reembolso
- Informações adicionais ou documentos razoavelmente necessário para atender a requisitos legais, regulatórios, de prevenção a fraudes, de sanções ou de conformidade
Buscamos apenas informações que são razoavelmente necessárias para a finalidade de verificação ou conformidade relevante.
4) Como suas informações são usadas
As informações de AML/KYC podem ser usadas para:
- Verificar identidade, autoridade e legitimidade da transação
- Apoio à prevenção de fraudes, proteção de contas e verificações de crimes financeiros
- Cumprir obrigações legais, regulatórias, contratuais e de conformidade
- Manter registros exigidos por lei, regulamento, auditoria, tratamento de chargebacks ou controles operacionais
- Revisar transações ou solicitações suspeitas, inconsistentes ou incompletas
Nós não utilizamos documentos de AML/KYC para fins de marketing.
5) Com quem compartilhamos informações AML/KYC
As informações de AML/KYC podem ser compartilhadas, quando necessário, com:
- O segurador, subscritor, intermediário, administrador, segurado ou parceiro de seguros autorizado relevante envolvido no produto ou rota
- Fornecedores relevantes de pagamento, prevenção de fraudes, triagem ou prestadores de serviços envolvidos em verificação ou processamento de transações
- Agentes de sinistros, agentes de reembolso, equipes de suporte de chargeback ou outros provedores operacionais autorizados, conforme necessário
- Reguladores, autoridades de fiscalização, órgãos de segurança pública, tribunais ou órgãos oficiais onde legalmente exigido
Compartilhamos informações AML/KYC apenas quando é razoavelmente necessário para o propósito relevante e sujeito às salvaguardas legais, contratuais ou operacionais aplicáveis, quando apropriado.
6) O que acontece se você não fornecer as informações solicitadas
Se as informações de AML/KYC ou de verificação solicitadas não forem fornecidas, ou não puderem ser verificadas satisfatoriamente, nós ou a parte autorizada relevante poderemos ser incapazes de:
- Complete ou continue seu processo de reserva ou integração
- Emitir ou confirmar documentos
- Processar um cancelamento, reembolso ou liberação de pagamento
- Progredir uma reivindicação ou pagamento relacionado a sinistro
- Continuar com uma transação ou solicitação sinalizada ou suspeita
Em alguns casos, a reserva, o pagamento, o reembolso ou a solicitação podem ser atrasados, recusados, suspensos ou cancelados onde a verificação não puder ser concluída com o padrão exigido.
7) Por quanto tempo mantemos as informações AML/KYC
Retemos informações de AML/KYC e verificação apenas pelo tempo razoavelmente necessário para cumprir obrigações legais, regulatórias, de prevenção a fraudes, estornos, auditoria, manutenção de registros e operacionais. Os períodos de retenção podem variar dependendo do país, provedor, produto e estrutura legal que se aplica à transação ou rota relevante.
8) Seus direitos de privacidade
Os dados de AML/KYC são processados em conformidade com nossas Política de Privacidade e, quando relevante, também podem ser processados sob os avisos de privacidade da seguradora, intermediário, administrador, provedor de pagamento ou outra terceira parte autorizada envolvida na sua rota.
Leia:
- Política de Privacidade Ver política
9) Contato
Perguntas sobre AML/KYC ou verificações de identidade: support@studysafe.travel