Política AML y KYC
(Anti-Lavado de Dinero y Conozca a su Cliente)
Última actualización: Marzo de 2026
Esta política explica por qué StudySafe y/o las partes relevantes relacionadas con seguros o pagos involucradas en un proceso de cotización, reserva, incorporación, reembolso o reclamación, pueden solicitar información de identidad, verificación o de apoyo. Estas verificaciones ayudan a prevenir el fraude, el lavado de dinero, el uso indebido de identidad y otros riesgos de delitos financieros, y apoyan el cumplimiento de las obligaciones legales, regulatorias, contractuales y operativas.
Información relacionada:
- Política de Privacidad: Leer
- Términos Comerciales del Seguro: Leer
- Información Regulatoria y Divulgaciones: Leer
1) ¿Qué significan AML y KYC
- BLA (Anti-Lavado de Dinero): normas legales, regulatorias y operacionales diseñadas para ayudar a prevenir que fondos ilícitos o actividades sospechosas se enmascaren como transacciones legítimas.
- KYC (Conozca a su cliente): comprobaciones de identidad y verificación utilizadas para confirmar la legitimidad de un cliente, pagador, reserva, solicitud de reembolso, transacción o actividad relacionada.
Cuándo podemos solicitar verificación
Nosotros y/o la aseguradora, intermediario, administrador, proveedor de pagos u otro socio autorizado pertinente involucrado en la ruta relevante, podremos solicitar información AML/KYC:
- Durante el proceso de cotización, reserva o incorporación
- Antes de emitir documentos, confirmar cobertura o completar ciertas transacciones
- Al procesar una solicitud de cancelación o reembolso
- Al manejar una reclamación o un pago relacionado con una reclamación donde se requiere verificación
- Si una transacción, pagador, reserva, documento o cuenta es marcada por prevención de fraude, revisión de cumplimiento, riesgo de contracargo, verificación de sanciones u otras verificaciones de control
- Siempre que lo exijan la ley, los reglamentos, las normas de pago, las normas del proveedor o los procedimientos de cumplimiento internos
3) Qué información podemos solicitar
Dependiendo de la situación, nosotros o la parte autorizada pertinente podremos solicitar información como:
- Prueba de identidad (por ejemplo, pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de residencia u otro documento de identidad aceptado)
- Comprobante de domicilio (por ejemplo, una carta oficial, un documento bancario, una factura de servicios públicos u otro documento aceptable de verificación de domicilio, donde sea apropiado)
- Verificación de pago (por ejemplo, evidencia limitada de que el método de pago, el pagador o el destino del reembolso pertenecen o están autorizados por la persona en cuestión)
- Información de verificación de reserva o transacción necesitaba confirmar la legitimidad de la reserva, el pagador, el beneficiario o la solicitud de reembolso
- Información adicional o documentos razonablemente necesario para cumplir con requisitos legales, regulatorios, de prevención de fraudes, de sanciones o de cumplimiento
Solo buscamos información que sea razonablemente necesaria para el propósito de verificación o cumplimiento relevante.
4) Cómo se utiliza tu información
La información AML/KYC se puede utilizar para:
- Verificar identidad, autoridad y legitimidad de la transacción
- Apoyar la prevención de fraudes, la protección de cuentas y las verificaciones de delitos financieros.
- Cumplir con las obligaciones legales, regulatorias, contractuales y de cumplimiento
- Mantener registros requeridos por ley, regulación, auditoría, gestión de contracargos o controles operativos
- Revisar transacciones o solicitudes sospechosas, inconsistentes o incompletas
No utilizamos documentos AML/KYC con fines de marketing.
5) Con quién compartimos la información AML/KYC
La información AML/KYC puede ser compartida, cuando sea necesario, con:
- La aseguradora, suscriptor, intermediario, administrador, tomador o socio de seguros autorizado relevante involucrado en el producto o ruta
- Proveedores de pago relevantes, proveedores de prevención de fraudes, proveedores de verificación, o proveedores de servicios involucrados en la verificación o manejo de transacciones
- Gestores de reclamaciones, gestores de reembolsos, equipos de soporte de contracargos u otros proveedores operativos autorizados cuando sea necesario
- Reguladores, autoridades supervisoras, fuerzas del orden, tribunales u organismos oficiales cuando sea legalmente requerido
Solo compartimos información AML/KYC cuando es razonablemente necesario para el propósito relevante y sujeto a las salvaguardias legales, contractuales u operativas aplicables, cuando sea apropiado.
6) ¿Qué sucede si no proporciona la información solicitada?
Si la información AML/KYC o de verificación solicitada no se proporciona o no se puede verificar de manera satisfactoria, nosotros o la parte autorizada pertinente podremos no ser capaces de:
- Complete o continúe su proceso de reserva o incorporación
- Emitir o confirmar documentos
- Procesar una cancelación, reembolso o liberación de pago
- Reclamar o pago relacionado con un reclamo
- Continuar con una transacción o solicitud marcada o sospechosa
En algunos casos, la reserva, el pago, el reembolso o la solicitud pueden retrasarse, rechazarse, suspenderse o cancelarse si la verificación no se puede completar con el nivel requerido.
7) Por cuánto tiempo conservamos la información AML/KYC
Conservamos la información AML/KYC y de verificación solo durante el tiempo razonablemente necesario para cumplir con las obligaciones legales, regulatorias, de prevención de fraude, contracargos, auditoría, mantenimiento de registros y operacionales. Los períodos de retención pueden variar según el país, el proveedor, el producto y el marco legal que se aplique a la transacción o ruta correspondiente.
8) Tus derechos de privacidad
los datos de AML/KYC se procesan de acuerdo con nuestro Política de Privacidad y, cuando sea pertinente, también puede ser procesado bajo los avisos de privacidad de la aseguradora, intermediario, administrador, proveedor de pagos u otro tercero autorizado involucrado en su ruta.
Leer:
- Política de Privacidad: Ver política
9) Contacto
Preguntas sobre AML/KYC o verificaciones de identidad: support@studysafe.travel